Cảnh báo: Giao dịch ngân hàng bị gián đoạn tháng 9/2026 – Người chơi cần làm gì?

Tháng 9/2026, các ngân hàng tại Việt Nam đang đồng loạt áp dụng nhiều quy định mới nhằm siết chặt an toàn, bảo mật trong giao dịch điện tử và kiểm soát dòng tiền. Điều này ảnh hưởng trực tiếp đến việc nạp/rút tiền của anh em cược thủ, đặc biệt là các giao dịch có giá trị lớn hoặc liên quan đến tiền từ nước ngoài. Để tránh bị gián đoạn, thậm chí là phong tỏa tài khoản, người chơi cần nắm rõ và chủ động thực hiện các bước cần thiết ngay từ bây giờ.

Những điểm chính cần biết ngay

• Xác thực sinh trắc học bắt buộc: Từ 01/01/2025, mọi giao dịch rút tiền, thanh toán điện tử đều cần xác thực sinh trắc học. Nếu chưa cập nhật, anh em sẽ không thể giao dịch trực tuyến.
• Ngừng chấp nhận hộ chiếu: Từ 01/01/2026, hộ chiếu sẽ không còn được chấp nhận làm giấy tờ tùy thân cho công dân Việt Nam khi giao dịch ngân hàng. Hãy cập nhật CCCD gắn chip hoặc Thẻ căn cước mới.
• Kiểm soát dòng tiền từ nước ngoài: Ngân hàng sẽ xác minh các khoản tiền chuyển về từ nước ngoài. Nếu thông tin không rõ ràng, tiền có thể bị phong tỏa.
• Phong tỏa tài khoản do vi phạm hành chính: Tài khoản có thể bị phong tỏa từ 01/01/2026 nếu không chấp hành quyết định xử phạt hành chính.
• Chặn giao dịch đáng ngờ: Từ 18/09/2026, các giao dịch có dấu hiệu gian lận sẽ bị từ chối hoặc cảnh báo.

Xác thực sinh trắc học: Chìa khóa cho mọi giao dịch

Từ ngày 01/01/2025, việc xác thực sinh trắc học (nhận diện khuôn mặt, vân tay) trở thành yêu cầu bắt buộc đối với tất cả chủ tài khoản ngân hàng khi thực hiện các giao dịch rút tiền hoặc thanh toán bằng phương tiện điện tử. Điều này có nghĩa là nếu anh em chưa cập nhật dữ liệu sinh trắc học cho tài khoản của mình, mọi giao dịch trực tuyến sẽ bị đình chỉ từ thời điểm đó.

Đặc biệt, từ ngày 01/07/2026, các giao dịch chuyển khoản trực tuyến của khách hàng doanh nghiệp cũng sẽ yêu cầu xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt của người đại diện theo pháp luật. Đối với các doanh nghiệp mới thành lập hoặc mở tài khoản dưới 12 tháng, giao dịch chuyển tiền, thanh toán từ 50 triệu đồng/lần hoặc 100 triệu đồng/ngày trở lên sẽ cần xác thực khuôn mặt. Ngưỡng này là 10 triệu đồng/lần hoặc 20 triệu đồng/ngày đối với hộ kinh doanh, doanh nghiệp siêu nhỏ.

Việc đối chiếu sinh trắc học cũng sẽ là bắt buộc khi phát hành thẻ ngân hàng từ năm 2026. Vì vậy, để đảm bảo các giao dịch nạp/rút tiền cá cược không bị gián đoạn, anh em cần chủ động liên hệ ngân hàng để cập nhật thông tin sinh trắc học càng sớm càng tốt.

Hộ chiếu không còn giá trị: Cập nhật ngay CCCD

Một thay đổi quan trọng khác mà anh em cần lưu ý là từ ngày 01/01/2026, các ngân hàng sẽ ngừng chấp nhận hộ chiếu làm giấy tờ tùy thân cho công dân Việt Nam khi thực hiện mọi giao dịch thanh toán, rút tiền hoặc sử dụng thẻ. Thay vào đó, hệ thống chỉ chấp nhận 3 loại giấy tờ hợp lệ: Căn cước công dân (CCCD) gắn chip, Thẻ căn cước mới hoặc Căn cước điện tử (thông qua ứng dụng VNeID).

Nếu anh em đã mở tài khoản ngân hàng bằng hộ chiếu, hãy nhanh chóng đến ngân hàng để cập nhật lại thông tin bằng CCCD gắn chip hoặc Thẻ căn cước trước ngày 01/01/2026. Việc chậm trễ có thể khiến tài khoản của anh em bị khóa hoặc không thể thực hiện giao dịch, ảnh hưởng trực tiếp đến việc nạp tiền vào nhà cái hoặc rút tiền thắng cược.

Kiểm soát chặt chẽ dòng tiền từ nước ngoài

Đối với những anh em thường xuyên nhận tiền từ nước ngoài, ví dụ như từ các nhà cái quốc tế hoặc người thân, hãy đặc biệt chú ý. Các ngân hàng như TPBank đã thông báo sẽ xác minh thông tin đối với các khoản tiền chuyển về từ nước ngoài tùy theo tính chất giao dịch và thông tin cần làm rõ. Ngân hàng có thể liên hệ qua điện thoại hoặc yêu cầu khách hàng đến quầy để cung cấp thông tin, hồ sơ, chứng từ liên quan (mục đích nhận tiền, thông tin người chuyển, mối quan hệ với người chuyển).

Nếu thông tin không đầy đủ, không nhất quán, có dấu hiệu đáng ngờ hoặc mục đích nhận tiền không phù hợp, khoản tiền đã ghi Có có thể chưa được giải tỏa và tiếp tục bị phong tỏa. Từ ngày 19/09/2026, Thông tư 39/2026/TT-NHNN cũng có hiệu lực, quy định chặt chẽ hơn về việc kiểm tra, lưu giữ giấy tờ, chứng từ phù hợp với giao dịch thực tế khi tổ chức tín dụng nước ngoài sử dụng tài khoản tại Việt Nam để thanh toán, chuyển tiền quốc tế.

Việc này nhằm kiểm soát dòng tiền, tránh thất thu thuế và phòng chống rửa tiền. Do đó, anh em cần chuẩn bị sẵn sàng các giấy tờ chứng minh nguồn gốc và mục đích của các khoản tiền nhận từ nước ngoài để tránh rắc rối.

Cảnh giác với giao dịch đáng ngờ và phong tỏa tài khoản

Từ ngày 01/01/2026, tài khoản ngân hàng của anh em có thể bị phong tỏa nếu không chấp hành quyết định xử phạt hành chính hoặc có dấu hiệu tẩu tán tài sản. Ngân hàng sẽ phong tỏa số tiền tương ứng với số tiền phạt trong vòng 1 ngày làm việc kể từ khi nhận được quyết định cưỡng chế.

Đặc biệt, từ ngày 18/09/2026, ABBank đã triển khai tính năng giám sát, cảnh báo tài khoản có dấu hiệu gian lận trên ứng dụng ABBank và ABBank Business đối với các giao dịch chuyển tiền nhanh NAPAS 247. Nếu tài khoản thụ hưởng thuộc danh sách nghi ngờ gian lận từ A05 (Bộ Công an), giao dịch sẽ bị từ chối hoặc chặn. Nếu tài khoản thụ hưởng thuộc danh sách cảnh báo của SIMO hoặc NAPAS, hệ thống sẽ hiển thị thông báo rủi ro, nhưng anh em vẫn có thể quyết định tiếp tục hoặc dừng giao dịch.

Công an cũng có thể kiểm tra các giao dịch chuyển tiền để nạp vào các website, ứng dụng game đổi thưởng có dấu hiệu đánh bạc trực tuyến. Vì vậy, hãy luôn cẩn trọng và tránh tham gia vào các hoạt động không hợp pháp để bảo vệ tài khoản của mình.

Người chơi cần làm gì để đảm bảo giao dịch suôn sẻ?

Với những thay đổi lớn về quy định ngân hàng trong tháng 9/2026, việc chủ động nắm bắt và hành động là cực kỳ quan trọng đối với anh em cược thủ. Dưới đây là những việc anh em cần làm ngay:

1. Cập nhật sinh trắc học: Liên hệ ngân hàng để cập nhật dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt, vân tay) cho tài khoản của mình trước ngày 01/01/2025.
2. Đổi giấy tờ tùy thân: Nếu đang dùng hộ chiếu để giao dịch, hãy cập nhật thông tin bằng CCCD gắn chip hoặc Thẻ căn cước mới trước 01/01/2026.
3. Chuẩn bị hồ sơ khi nhận tiền nước ngoài: Nếu thường xuyên nhận tiền từ nước ngoài, hãy chuẩn bị sẵn các giấy tờ chứng minh nguồn gốc và mục đích giao dịch để cung cấp khi ngân hàng yêu cầu.
4. Kiểm tra thông báo ngân hàng: Luôn theo dõi các thông báo chính thức từ ngân hàng qua website hoặc ứng dụng để cập nhật thông tin mới nhất và tránh bị kẻ gian lợi dụng.
5. Chơi có trách nhiệm: Tuân thủ các quy định pháp luật về cá cược và tránh các hoạt động bất hợp pháp để không bị cơ quan chức năng kiểm tra và phong tỏa tài khoản.

Bằng cách chủ động thực hiện các bước trên, anh em sẽ đảm bảo các giao dịch nạp/rút tiền cá cược diễn ra suôn sẻ, không bị gián đoạn bởi các quy định mới của ngân hàng. Hãy luôn là người chơi thông thái và có trách nhiệm!

Tài liệu tham khảo

• genk.vn
• cafef.vn
• kenh14.vn
• nguoiquansat.vn
• soha.vn
• suckhoedoisong.vn
• baomoi.com
• dantri.com.vn
• techcombank.com
• luatvietnam.vn
• meinvoice.vn
• vietnamnet.vn