Cảnh báo: Các trường hợp tài khoản ngân hàng bị tạm dừng giao dịch trong tháng 9/2026
ByHATV
September 20, 2026Vol. 2026
Tháng 9/2026, nhiều quy định mới về an toàn giao dịch ngân hàng điện tử có hiệu lực, khiến tài khoản...
Executive Summary
Tháng 9/2026, nhiều quy định mới về an toàn giao dịch ngân hàng điện tử có hiệu lực, khiến tài khoản của bạn có thể bị tạm dừng giao dịch nếu không cập nhật thông tin định danh hoặc vi phạm các quy định bảo mật.
Tháng 9/2026, các ngân hàng tại Việt Nam đang đồng loạt cập nhật và áp dụng nhiều quy định mới nhằm tăng cường an toàn, bảo mật cho các giao dịch trực tuyến, đặc biệt là giao dịch rút/chuyển tiền. Điều này có nghĩa là tài khoản ngân hàng của bạn có thể bị tạm dừng giao dịch nếu không đáp ứng các yêu cầu xác thực hoặc có dấu hiệu bất thường. Người dùng thường xuyên giao dịch online cần đặc biệt lưu ý để tránh gián đoạn không mong muốn.
Các điểm chính cần lưu ý
- Cập nhật thông tin định danh và sinh trắc học: Nhiều ngân hàng đã bắt đầu tạm dừng giao dịch đối với các tài khoản chưa cập nhật đầy đủ giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học.
- Hộ chiếu không còn được chấp nhận: Từ ngày 01/01/2026, hộ chiếu không được chấp nhận làm giấy tờ định danh cho công dân Việt Nam trong các giao dịch nội địa.
- Xác thực sinh trắc học cho doanh nghiệp: Giao dịch chuyển khoản trực tuyến của khách hàng doanh nghiệp có thể yêu cầu xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt.
- Bảo mật ứng dụng ngân hàng: Ứng dụng Mobile Banking sẽ tự động dừng hoạt động nếu phát hiện thiết bị bị bẻ khóa (root/jailbreak) hoặc có dấu hiệu can thiệp.
- Giám sát giao dịch đáng ngờ: Ngân hàng tăng cường giám sát và có thể tạm dừng giao dịch nếu phát hiện dấu hiệu gian lận hoặc vi phạm pháp luật.
Tạm dừng giao dịch do thiếu cập nhật thông tin và sinh trắc học
Từ ngày 01/01/2026, nhiều ngân hàng lớn như Vietcombank, BIDV, VietinBank, Agribank, MB, VPBank đã bắt đầu tạm dừng toàn bộ giao dịch đối với các tài khoản chưa cập nhật đầy đủ giấy tờ tùy thân và dữ liệu sinh trắc học. Các trường hợp phổ biến bao gồm giấy tờ tùy thân (CMND 9 số, CCCD, Hộ chiếu) hết hạn mà chưa cập nhật bản mới, hoặc khách hàng chưa cung cấp dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt/vân tay) hoặc dữ liệu hiện có không trùng khớp với dữ liệu trên chip CCCD.
Các giao dịch bị ảnh hưởng bao gồm giao dịch tại quầy, giao dịch trực tuyến (App/Web) và giao dịch tại ATM/POS.
Đặc biệt, từ ngày 01/01/2026, hộ chiếu không còn được chấp nhận làm giấy tờ định danh cho công dân Việt Nam trong các giao dịch nội địa. Điều này yêu cầu người dùng cần chuyển sang sử dụng Căn cước công dân (CCCD) gắn chip để đảm bảo các giao dịch ngân hàng không bị gián đoạn.
Xác thực sinh trắc học bắt buộc cho giao dịch doanh nghiệp
Theo Thông tư 77/2025/TT-NHNN, từ ngày 01/07/2026, nhiều giao dịch chuyển khoản trực tuyến của khách hàng doanh nghiệp phải áp dụng xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt. Đối với doanh nghiệp mới thành lập hoặc mở tài khoản dưới 12 tháng, các giao dịch chuyển tiền, thanh toán từ 50 triệu đồng/lần hoặc từ 100 triệu đồng/ngày trở lên sẽ yêu cầu người đại diện theo pháp luật trực tiếp phê duyệt và xác thực khuôn mặt.
Đối với hộ kinh doanh, doanh nghiệp siêu nhỏ hoặc áp dụng mô hình kế toán đơn giản, ngưỡng xác thực là từ 10 triệu đồng/lần hoặc từ 20 triệu đồng/ngày.
Các ngân hàng như ABBank, TPBank, Vietcombank, VietinBank, Techcombank, Sacombank, MB Bank đã thông báo và yêu cầu khách hàng tổ chức hoàn tất thủ tục thu thập và đối chiếu dữ liệu sinh trắc học của người đại diện hợp pháp trước ngày 01/07/2026.
Quy định về Smart OTP và bảo mật ứng dụng ngân hàng
Thông tư 77/2025/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung Thông tư 50/2024/TT-NHNN quy định về an toàn, bảo mật cho việc cung cấp dịch vụ trực tuyến trong ngành Ngân hàng. Từ ngày 26/03/2026, Vietcombank đã dừng áp dụng SMS OTP đối với toàn bộ giao dịch tài chính trên VCB Digibank với các khách hàng đã đáp ứng điều kiện sử dụng Smart OTP.
Một điểm quan trọng khác là ứng dụng Mobile Banking phải tự động thoát hoặc dừng hoạt động và thông báo cho khách hàng nếu phát hiện thiết bị đã bị bẻ khóa (root/jailbreak), bị chèn mã bên ngoài hoặc chạy trên môi trường giả lập. Điều này nhằm bảo vệ người dùng khỏi các nguy cơ tấn công mạng và gian lận.
Tạm dừng giao dịch do các hành vi vi phạm pháp luật trên không gian mạng
Nghị định 327/2026/NĐ-CP của Chính phủ, có hiệu lực từ ngày 19/08/2026, quy định 8 trường hợp tài khoản thanh toán, ví điện tử có thể bị tạm dừng giao dịch.
Các trường hợp đáng chú ý bao gồm tài khoản được xác định là phương tiện nhận/chi trả/luân chuyển dòng tiền có nguồn gốc từ hoạt động vi phạm pháp luật; chủ tài khoản sử dụng thông tin giả mạo, giấy tờ giả hoặc thuê/mượn tài khoản của người khác để thực hiện giao dịch đáng ngờ; phát hiện hoạt động mua bán, giao dịch, quy đổi trái phép ngoại tệ, tài sản số; sử dụng không gian mạng can thiệp vào giao dịch, thay đổi tài khoản nhận tiền để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
Từ ngày 18/09/2026, ABBank đã triển khai tính năng giám sát, cảnh báo tài khoản có dấu hiệu gian lận trên ứng dụng, kết nối với hệ thống SIMO của NHNN, A05 (Bộ Công an) và NAPAS. Nếu tài khoản thụ hưởng thuộc danh sách nghi ngờ gian lận, giao dịch có thể bị từ chối hoặc chặn.
Bạn cần làm gì để tránh bị tạm dừng giao dịch?
Để đảm bảo các giao dịch ngân hàng của bạn diễn ra suôn sẻ và an toàn, hãy thực hiện các bước sau:
Chủ động cập nhật thông tin định danh và sinh trắc học
Người dùng cần khẩn trương kiểm tra và cập nhật thông tin định danh (CCCD gắn chip) và dữ liệu sinh trắc học tại ngân hàng để tránh bị gián đoạn giao dịch. Nhiều ngân hàng cho phép cập nhật qua ứng dụng bằng công nghệ NFC hoặc yêu cầu đến quầy giao dịch. Nếu bạn đang sử dụng hộ chiếu để giao dịch ngân hàng nội địa, hãy chuyển sang sử dụng CCCD gắn chip càng sớm càng tốt.
Đảm bảo an toàn thiết bị di động
Ứng dụng ngân hàng sẽ tự động dừng hoạt động nếu phát hiện thiết bị di động đã bị bẻ khóa (root/jailbreak), có phần mềm chèn mã lạ hoặc chạy trên môi trường giả lập. Người dùng cần gỡ bỏ các chế độ root/jailbreak, tắt chế độ nhà phát triển và chỉ cập nhật ứng dụng từ các cửa hàng chính thức (App Store, Google Play).
Cẩn trọng với các giao dịch đáng ngờ
Ngân hàng sẽ tăng cường giám sát và có thể tạm dừng giao dịch nếu phát hiện dấu hiệu gian lận, đặc biệt là các giao dịch liên quan đến tài khoản có trong danh sách cảnh báo của cơ quan chức năng. Người dùng cần kiểm tra kỹ thông tin người nhận và mục đích giao dịch khi có cảnh báo. Đối với giao dịch nhận tiền từ nước ngoài, TPBank có thể xác minh thông tin và tạm thời phong tỏa các khoản tiền nếu thông tin không đầy đủ, không nhất quán hoặc có dấu hiệu đáng ngờ.
Kết luận: Bảo vệ tài khoản của bạn trong bối cảnh mới
Các quy định mới của Ngân hàng Nhà nước và Chính phủ Việt Nam trong tháng 9/2026 nhằm mục đích tăng cường an ninh, bảo mật cho hệ thống tài chính, đặc biệt là các giao dịch trực tuyến. Đối với người chơi cá cược và casino online, việc đảm bảo tài khoản ngân hàng luôn hoạt động bình thường là vô cùng quan trọng để nạp/rút tiền thuận lợi.
Hãy chủ động cập nhật thông tin, bảo mật thiết bị và cẩn trọng với mọi giao dịch để tránh những rủi ro không đáng có, đồng thời tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền và gian lận.
Tài liệu tham khảo
End of Dispatch • September 20, 2026
Global Supply Chain Coverage
We supply high-quality products to major markets worldwide. Explore our regional distribution and compliance standards.